Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine à Zonza ?
Un conseiller en gestion de patrimoine à Zonza analyse votre situation globale — revenus, épargne, impôts, projets — pour bâtir une stratégie cohérente. Là où une banque pousse ses propres offres, lui compare le marché entier.
Que vous prépariez votre retraite, un investissement locatif ou une transmission, le conseiller adapte chaque recommandation à vos objectifs de vie à Zonza. L'accompagnement est durable : il ajuste votre stratégie au fil des années.
Les leviers activés à Zonza
Optimisation de l'épargne et des placements
Assurance-vie, plan d'épargne retraite, immobilier papier : le conseiller répartit votre capital selon votre profil de risque et votre horizon.
Réduction d'impôts
PER déductible, déficit foncier, dispositifs immobiliers permettent d'alléger sensiblement votre imposition à Zonza.
Retraite et transmission
Compléter votre retraite et organiser la succession pour protéger vos proches sont au cœur de la mission du conseiller à Zonza.
Quel budget prévoir ?
| Prestation | Fourchette indicative |
|---|---|
| Premier bilan / diagnostic | Souvent offert |
| Étude patrimoniale complète | 300 € à 1 500 € |
| Honoraires de conseil (mission) | 150 € à 300 €/h |
| Conseil au forfait annuel | 0,5 % à 1 % des encours |
| Sélection & suivi de placements | Rémunération sur produits |
| Accompagnement transmission | Sur devis |
Indicatif — l'étude à Zonza précise le coût réel selon votre dossier. Le premier échange reste toujours gratuit.
Le déroulé pas à pas à Zonza ?
- Vous envoyez votre demande en ligne.
- Un conseiller de Zonza vous rappelle sous 24h.
- Bilan initial offert pour cerner vos objectifs.
- Une feuille de route personnalisée vous est remise.
- Mise en œuvre et suivi dans la durée.