Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Afa ?
Habiter à Afa ne change pas les fondamentaux : diversifier l'épargne, optimiser la fiscalité, anticiper la retraite et préparer la transmission restent les quatre piliers d'un conseil patrimonial sérieux et indépendant.
Épargne et placements financiers
À Afa, le choix entre assurance-vie, PER ou SCPI dépend de votre situation fiscale et de vos objectifs ; un conseil indépendant vous aide à arbitrer sans conflit d'intérêt.
Optimisation fiscale
Réduire ses impôts à Afa suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Préparation de la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à Afa de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Succession et donation
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Afa, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Afa
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Accompagnement continu de votre patrimoine
Tarifs indicatifs du conseil en gestion de patrimoine
| Prestation | Fourchette de prix |
|---|---|
| Diagnostic initial | Gratuit |
| Stratégie épargne et placements | 200€ - 500€ |
| Optimisation fiscale | Sur devis |
| Simulation retraite | 150€ - 400€ |
| Organisation de la transmission | Sur devis |
| Accompagnement continu | À partir de 300€/an |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Afa
Que fait un CGP indépendant ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Afa compare l'ensemble des offres du marché.
Le premier bilan est-il payant ?
Non, le diagnostic initial proposé à Afa est offert.
Faut-il un capital important ?
À Afa, même une épargne modeste peut bénéficier d'une stratégie d'optimisation adaptée.
Combien de temps pour voir des résultats ?
Certaines optimisations fiscales à Afa produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Les rendez-vous ont-ils lieu en visio ou en physique ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Afa peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.