Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à Roquettes
Habiter à Roquettes ne change pas les fondamentaux : diversifier l'épargne, optimiser la fiscalité, anticiper la retraite et préparer la transmission restent les quatre piliers d'un conseil patrimonial sérieux et indépendant.
Épargne et placements financiers
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Roquettes et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Réduction de la pression fiscale
Déficit foncier, dispositifs de défiscalisation, plafonnement des niches fiscales : à Roquettes, chaque situation fiscale est différente et mérite une analyse personnalisée.
Préparation de la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à Roquettes de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Succession et donation
La transmission de patrimoine à Roquettes se prépare idéalement plusieurs années à l'avance pour optimiser la fiscalité successorale.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Roquettes
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Mise en place et suivi dans le temps
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Prestation | Fourchette de prix |
|---|---|
| Premier bilan patrimonial | Offert |
| Stratégie épargne et placements | Sur devis |
| Optimisation fiscale | 300€ - 800€ |
| Préparation retraite | 150€ - 400€ |
| Stratégie succession | Sur devis |
| Accompagnement continu | À partir de 300€/an |
FAQ conseiller en gestion de patrimoine
Que fait un CGP indépendant ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Roquettes compare l'ensemble des offres du marché.
Le premier bilan est-il payant ?
Le premier échange à Roquettes est gratuit et sans engagement ; il permet d'évaluer vos besoins avant toute proposition tarifée.
Quel patrimoine minimum pour consulter un CGP ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Roquettes : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Le délai varie selon l'objectif : fiscal immédiat, retraite à moyen terme, transmission à long terme.
Les rendez-vous ont-ils lieu en visio ou en physique ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Roquettes peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.