À quoi sert un conseiller patrimonial à Sanilhac ?
À Sanilhac dresse un état des lieux complet de vos finances et définit une feuille de route claire. Contrairement à un banquier, il ne vend pas les produits d'un seul établissement.
Que vous prépariez votre retraite, un investissement locatif ou une transmission, tout est calibré selon vos objectifs personnels. L'accompagnement est durable : il ajuste votre stratégie au fil des années.
Nos domaines d'accompagnement à Sanilhac
Optimisation de l'épargne et des placements
Assurance-vie, plan d'épargne retraite, immobilier papier : le conseiller répartit votre capital selon votre profil de risque et votre horizon.
Optimisation fiscale
Versements PER, investissement locatif, niches légales permettent d'alléger sensiblement votre imposition à Sanilhac.
Préparer l'avenir et la succession
Compléter votre retraite et organiser la succession pour protéger vos proches font partie de l'accompagnement.
Tarifs indicatifs d'un CGP ?
| Prestation | Fourchette indicative |
|---|---|
| Premier bilan / diagnostic | Souvent offert |
| Étude patrimoniale complète | 300 € à 1 500 € |
| Honoraires de conseil (mission) | 150 € à 300 €/h |
| Conseil au forfait annuel | 0,5 % à 1 % des encours |
| Sélection & suivi de placements | Rémunération sur produits |
| Accompagnement transmission | Sur devis |
Indicatif — l'étude à Sanilhac précise le coût réel selon votre dossier. La première prise de contact est sans frais.
Le déroulé pas à pas à Sanilhac ?
- Vous remplissez le formulaire en 1 minute.
- Un expert vous contacte sous 24h.
- Premier rendez-vous d'analyse, gratuit et sans engagement.
- Une feuille de route personnalisée vous est remise.
- Suivi régulier et ajustements au fil du temps.