À quoi sert un conseiller patrimonial à Sainte-Foy-d'Aigrefeuille ?
Un conseiller en gestion de patrimoine à Sainte-Foy-d'Aigrefeuille dresse un état des lieux complet de vos finances et définit une feuille de route claire. Contrairement à un banquier, il ne vend pas les produits d'un seul établissement.
Que vous prépariez votre retraite, un investissement locatif ou une transmission, le conseiller adapte chaque recommandation à vos objectifs de vie à Sainte-Foy-d'Aigrefeuille. Le suivi se poursuit dans le temps, avec des points réguliers.
Ce que couvre le conseil à Sainte-Foy-d'Aigrefeuille
Optimisation de l'épargne et des placements
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller répartit votre capital selon votre profil de risque et votre horizon.
Réduction d'impôts
Versements PER, investissement locatif, niches légales réduisent votre facture fiscale en toute légalité.
Préparer l'avenir et la succession
Anticiper la baisse de revenus à la retraite et transmettre sans fiscalité excessive font partie de l'accompagnement.
Quel budget prévoir ?
| Prestation | Fourchette indicative |
|---|---|
| Premier bilan / diagnostic | Souvent offert |
| Étude patrimoniale complète | 300 € à 1 500 € |
| Honoraires de conseil (mission) | 150 € à 300 €/h |
| Conseil au forfait annuel | 0,5 % à 1 % des encours |
| Sélection & suivi de placements | Rémunération sur produits |
| Accompagnement transmission | Sur devis |
Indicatif — l'étude à Sainte-Foy-d'Aigrefeuille précise le coût réel selon votre dossier. La première prise de contact est sans frais.
Les étapes de votre bilan à Sainte-Foy-d'Aigrefeuille ?
- Vous remplissez le formulaire en 1 minute.
- Un conseiller de Sainte-Foy-d'Aigrefeuille vous rappelle sous 24h.
- Bilan initial offert pour cerner vos objectifs.
- Une feuille de route personnalisée vous est remise.
- Mise en œuvre et suivi dans la durée.