Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Rai ?
À Rai, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Diversification de l'épargne
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Rai et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Réduction de la pression fiscale
Réduire ses impôts à Rai suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à Rai de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Transmission de patrimoine
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Rai, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Premier échange sur vos objectifs patrimoniaux
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Mise en place et suivi dans le temps
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Prestation | Fourchette de prix |
|---|---|
| Diagnostic initial | Offert |
| Stratégie épargne et placements | Sur devis |
| Optimisation fiscale | 300€ - 800€ |
| Préparation retraite | Sur devis |
| Stratégie succession | 400€ - 1000€ |
| Accompagnement continu | Sur devis |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Rai
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est quoi ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Rai compare l'ensemble des offres du marché.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Non, le diagnostic initial proposé à Rai est offert.
Faut-il un capital important ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Rai : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Combien de temps pour voir des résultats ?
Le délai varie selon l'objectif : fiscal immédiat, retraite à moyen terme, transmission à long terme.
Les rendez-vous ont-ils lieu en visio ou en physique ?
Le format (visio ou physique) s'adapte à vos préférences et à votre localisation à Rai.