Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Passa ?
Habiter à Passa ne change pas les fondamentaux : diversifier l'épargne, optimiser la fiscalité, anticiper la retraite et préparer la transmission restent les quatre piliers d'un conseil patrimonial sérieux et indépendant.
Diversification de l'épargne
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Passa et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Optimisation fiscale
Réduire ses impôts à Passa suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à Passa de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Transmission de patrimoine
La transmission de patrimoine à Passa se prépare idéalement plusieurs années à l'avance pour optimiser la fiscalité successorale.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Passa
- Analyse patrimoniale complète (épargne, fiscalité, retraite, transmission)
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Mise en place et suivi dans le temps
Tarifs indicatifs du conseil en gestion de patrimoine
| Prestation | Tarif indicatif |
|---|---|
| Premier bilan patrimonial | Offert |
| Stratégie épargne et placements | 200€ - 500€ |
| Optimisation fiscale | 300€ - 800€ |
| Préparation retraite | Sur devis |
| Stratégie succession | 400€ - 1000€ |
| Accompagnement continu | Sur devis |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Passa
Que fait un CGP indépendant ?
Un conseiller indépendant à Passa n'est lié à aucun établissement financier : il recommande les solutions les plus adaptées à votre situation, sans quota de vente.
Le premier bilan est-il payant ?
Le premier échange à Passa est gratuit et sans engagement ; il permet d'évaluer vos besoins avant toute proposition tarifée.
Faut-il un capital important ?
À Passa, même une épargne modeste peut bénéficier d'une stratégie d'optimisation adaptée.
Combien de temps pour voir des résultats ?
Certaines optimisations fiscales à Passa produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Les rendez-vous ont-ils lieu en visio ou en physique ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Passa peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.