Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Le François ?
À Le François, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Diversification de l'épargne
À Le François, le choix entre assurance-vie, PER ou SCPI dépend de votre situation fiscale et de vos objectifs ; un conseil indépendant vous aide à arbitrer sans conflit d'intérêt.
Optimisation fiscale
Réduire ses impôts à Le François suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à Le François de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Transmission de patrimoine
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Le François, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Le François
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Mise en place et suivi dans le temps
Tarifs indicatifs du conseil en gestion de patrimoine
| Service | Tarif indicatif |
|---|---|
| Premier bilan patrimonial | Gratuit |
| Stratégie épargne et placements | 200€ - 500€ |
| Étude fiscale | Sur devis |
| Simulation retraite | 150€ - 400€ |
| Organisation de la transmission | 400€ - 1000€ |
| Accompagnement continu | Sur devis |
FAQ conseiller en gestion de patrimoine
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est quoi ?
Un conseiller indépendant à Le François n'est lié à aucun établissement financier : il recommande les solutions les plus adaptées à votre situation, sans quota de vente.
Le premier bilan est-il payant ?
Non, le diagnostic initial proposé à Le François est offert.
Quel patrimoine minimum pour consulter un CGP ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Le François : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Combien de temps pour voir des résultats ?
Certaines optimisations fiscales à Le François produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Le conseiller se déplace-t-il à Le François ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Le François peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.