Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Le Fidelaire ?
À Le Fidelaire, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Diversification de l'épargne
À Le Fidelaire, le choix entre assurance-vie, PER ou SCPI dépend de votre situation fiscale et de vos objectifs ; un conseil indépendant vous aide à arbitrer sans conflit d'intérêt.
Réduction de la pression fiscale
Réduire ses impôts à Le Fidelaire suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Préparation de la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à Le Fidelaire de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Transmission de patrimoine
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Le Fidelaire, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Le Fidelaire
- Analyse patrimoniale complète (épargne, fiscalité, retraite, transmission)
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Mise en place et suivi dans le temps
Tarifs indicatifs du conseil en gestion de patrimoine
| Service | Tarif indicatif |
|---|---|
| Diagnostic initial | Gratuit |
| Plan d'épargne personnalisé | Sur devis |
| Optimisation fiscale | 300€ - 800€ |
| Simulation retraite | Sur devis |
| Organisation de la transmission | Sur devis |
| Accompagnement continu | Sur devis |
FAQ conseiller en gestion de patrimoine
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est quoi ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Le Fidelaire compare l'ensemble des offres du marché.
Le premier bilan est-il payant ?
Non, le diagnostic initial proposé à Le Fidelaire est offert.
Faut-il un capital important ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Le Fidelaire : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Combien de temps pour voir des résultats ?
Certaines optimisations fiscales à Le Fidelaire produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Les rendez-vous ont-ils lieu en visio ou en physique ?
Le format (visio ou physique) s'adapte à vos préférences et à votre localisation à Le Fidelaire.