Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à Le Bono
À Le Bono, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Épargne et placements financiers
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Le Bono et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Optimisation fiscale
Déficit foncier, dispositifs de défiscalisation, plafonnement des niches fiscales : à Le Bono, chaque situation fiscale est différente et mérite une analyse personnalisée.
Préparation de la retraite
Anticiper sa retraite à Le Bono passe par une simulation précise des revenus futurs et le choix des supports d'épargne les plus adaptés.
Transmission de patrimoine
La transmission de patrimoine à Le Bono se prépare idéalement plusieurs années à l'avance pour optimiser la fiscalité successorale.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Le Bono
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Mise en place et suivi dans le temps
Tarifs indicatifs du conseil en gestion de patrimoine
| Service | Fourchette de prix |
|---|---|
| Diagnostic initial | Gratuit |
| Plan d'épargne personnalisé | Sur devis |
| Étude fiscale | Sur devis |
| Simulation retraite | 150€ - 400€ |
| Organisation de la transmission | 400€ - 1000€ |
| Accompagnement continu | Sur devis |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Le Bono
Que fait un CGP indépendant ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Le Bono compare l'ensemble des offres du marché.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Non, le diagnostic initial proposé à Le Bono est offert.
Faut-il un capital important ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Le Bono : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Le délai varie selon l'objectif : fiscal immédiat, retraite à moyen terme, transmission à long terme.
Les rendez-vous ont-ils lieu en visio ou en physique ?
Le format (visio ou physique) s'adapte à vos préférences et à votre localisation à Le Bono.