Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à La Ronde
À La Ronde, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Diversification de l'épargne
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à La Ronde et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Réduction de la pression fiscale
Réduire ses impôts à La Ronde suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Préparation de la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à La Ronde de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Succession et donation
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à La Ronde, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à La Ronde
- Analyse patrimoniale complète (épargne, fiscalité, retraite, transmission)
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Mise en place et suivi dans le temps
Tarifs indicatifs du conseil en gestion de patrimoine
| Prestation | Fourchette de prix |
|---|---|
| Diagnostic initial | Offert |
| Plan d'épargne personnalisé | 200€ - 500€ |
| Étude fiscale | 300€ - 800€ |
| Simulation retraite | 150€ - 400€ |
| Stratégie succession | 400€ - 1000€ |
| Suivi annuel | À partir de 300€/an |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à La Ronde
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est quoi ?
Un conseiller indépendant à La Ronde n'est lié à aucun établissement financier : il recommande les solutions les plus adaptées à votre situation, sans quota de vente.
Le premier bilan est-il payant ?
Le premier échange à La Ronde est gratuit et sans engagement ; il permet d'évaluer vos besoins avant toute proposition tarifée.
Quel patrimoine minimum pour consulter un CGP ?
À La Ronde, même une épargne modeste peut bénéficier d'une stratégie d'optimisation adaptée.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Certaines optimisations fiscales à La Ronde produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Les rendez-vous ont-ils lieu en visio ou en physique ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à La Ronde peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.