Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à L'Hermitage
À L'Hermitage, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Épargne et placements financiers
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à L'Hermitage et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Optimisation fiscale
Déficit foncier, dispositifs de défiscalisation, plafonnement des niches fiscales : à L'Hermitage, chaque situation fiscale est différente et mérite une analyse personnalisée.
Préparation de la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à L'Hermitage de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Transmission de patrimoine
La transmission de patrimoine à L'Hermitage se prépare idéalement plusieurs années à l'avance pour optimiser la fiscalité successorale.
- Premier échange sur vos objectifs patrimoniaux
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Mise en place et suivi dans le temps
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Prestation | Tarif indicatif |
|---|---|
| Diagnostic initial | Offert |
| Stratégie épargne et placements | Sur devis |
| Étude fiscale | 300€ - 800€ |
| Préparation retraite | 150€ - 400€ |
| Organisation de la transmission | Sur devis |
| Accompagnement continu | Sur devis |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à L'Hermitage
Que fait un CGP indépendant ?
Un conseiller indépendant à L'Hermitage n'est lié à aucun établissement financier : il recommande les solutions les plus adaptées à votre situation, sans quota de vente.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Non, le diagnostic initial proposé à L'Hermitage est offert.
Faut-il un capital important ?
Aucun seuil minimum n'est requis à L'Hermitage : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Certaines optimisations fiscales à L'Hermitage produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Le conseiller se déplace-t-il à L'Hermitage ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à L'Hermitage peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.