Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine à Harly ?
À Harly dresse un état des lieux complet de vos finances et définit une feuille de route claire. Son indépendance lui permet de sélectionner les meilleures solutions, tous établissements confondus.
Épargne de précaution, immobilier, retraite ou succession, tout est calibré selon vos objectifs personnels. Le suivi se poursuit dans le temps, avec des points réguliers.
Les leviers activés à Harly
Optimisation de l'épargne et des placements
Assurance-vie, plan d'épargne retraite, immobilier papier : le conseiller répartit votre capital selon votre profil de risque et votre horizon.
Réduction d'impôts
PER déductible, déficit foncier, dispositifs immobiliers permettent d'alléger sensiblement votre imposition à Harly.
Retraite et transmission
Anticiper la baisse de revenus à la retraite et transmettre sans fiscalité excessive sont au cœur de la mission du conseiller à Harly.
Tarifs indicatifs d'un CGP ?
| Prestation | Fourchette indicative |
|---|---|
| Premier bilan / diagnostic | Souvent offert |
| Étude patrimoniale complète | 300 € à 1 500 € |
| Honoraires de conseil (mission) | 150 € à 300 €/h |
| Conseil au forfait annuel | 0,5 % à 1 % des encours |
| Sélection & suivi de placements | Rémunération sur produits |
| Accompagnement transmission | Sur devis |
Fourchettes moyennes ; votre devis dépend de votre situation. Le premier échange reste toujours gratuit.
Comment se passe l'accompagnement à Harly ?
- Vous envoyez votre demande en ligne.
- Un expert vous contacte sous 24h.
- Bilan initial offert pour cerner vos objectifs.
- Une feuille de route personnalisée vous est remise.
- Suivi régulier et ajustements au fil du temps.