Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à Grandris
À Grandris, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Épargne et placements financiers
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Grandris et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Optimisation fiscale
Réduire ses impôts à Grandris suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Préparation de la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à Grandris de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Succession et donation
La transmission de patrimoine à Grandris se prépare idéalement plusieurs années à l'avance pour optimiser la fiscalité successorale.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Grandris
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Accompagnement continu de votre patrimoine
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Prestation | Tarif indicatif |
|---|---|
| Diagnostic initial | Offert |
| Stratégie épargne et placements | 200€ - 500€ |
| Optimisation fiscale | Sur devis |
| Simulation retraite | Sur devis |
| Organisation de la transmission | 400€ - 1000€ |
| Suivi annuel | À partir de 300€/an |
FAQ conseiller en gestion de patrimoine
Que fait un CGP indépendant ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Grandris compare l'ensemble des offres du marché.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Non, le diagnostic initial proposé à Grandris est offert.
Faut-il un capital important ?
À Grandris, même une épargne modeste peut bénéficier d'une stratégie d'optimisation adaptée.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Le délai varie selon l'objectif : fiscal immédiat, retraite à moyen terme, transmission à long terme.
Le conseiller se déplace-t-il à Grandris ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Grandris peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.