Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à Erre
À Erre, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Diversification de l'épargne
À Erre, le choix entre assurance-vie, PER ou SCPI dépend de votre situation fiscale et de vos objectifs ; un conseil indépendant vous aide à arbitrer sans conflit d'intérêt.
Réduction de la pression fiscale
Déficit foncier, dispositifs de défiscalisation, plafonnement des niches fiscales : à Erre, chaque situation fiscale est différente et mérite une analyse personnalisée.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Anticiper sa retraite à Erre passe par une simulation précise des revenus futurs et le choix des supports d'épargne les plus adaptés.
Succession et donation
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Erre, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Erre
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Accompagnement continu de votre patrimoine
Tarifs indicatifs du conseil en gestion de patrimoine
| Service | Fourchette de prix |
|---|---|
| Diagnostic initial | Gratuit |
| Stratégie épargne et placements | 200€ - 500€ |
| Étude fiscale | 300€ - 800€ |
| Simulation retraite | 150€ - 400€ |
| Stratégie succession | 400€ - 1000€ |
| Suivi annuel | À partir de 300€/an |
FAQ conseiller en gestion de patrimoine
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est quoi ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Erre compare l'ensemble des offres du marché.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Non, le diagnostic initial proposé à Erre est offert.
Faut-il un capital important ?
À Erre, même une épargne modeste peut bénéficier d'une stratégie d'optimisation adaptée.
Combien de temps pour voir des résultats ?
Certaines optimisations fiscales à Erre produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Le conseiller se déplace-t-il à Erre ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Erre peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.