Pourquoi un conseiller en gestion de patrimoine à École-Valentin ?
Le rôle d'un CGP à École-Valentin dresse un état des lieux complet de vos finances et définit une feuille de route claire. Là où une banque pousse ses propres offres, lui compare le marché entier.
Que vous prépariez votre retraite, un investissement locatif ou une transmission, le conseiller adapte chaque recommandation à vos objectifs de vie à École-Valentin. Le suivi se poursuit dans le temps, avec des points réguliers.
Les leviers activés à École-Valentin
Optimisation de l'épargne et des placements
Assurance-vie, plan d'épargne retraite, immobilier papier : le conseiller répartit votre capital selon votre profil de risque et votre horizon.
Optimisation fiscale
PER déductible, déficit foncier, dispositifs immobiliers réduisent votre facture fiscale en toute légalité.
Retraite et transmission
Anticiper la baisse de revenus à la retraite et transmettre sans fiscalité excessive sont au cœur de la mission du conseiller à École-Valentin.
Quel budget prévoir ?
| Prestation | Fourchette indicative |
|---|---|
| Premier bilan / diagnostic | Souvent offert |
| Étude patrimoniale complète | 300 € à 1 500 € |
| Honoraires de conseil (mission) | 150 € à 300 €/h |
| Conseil au forfait annuel | 0,5 % à 1 % des encours |
| Sélection & suivi de placements | Rémunération sur produits |
| Accompagnement transmission | Sur devis |
Fourchettes moyennes ; votre devis dépend de votre situation. La première prise de contact est sans frais.
Les étapes de votre bilan à École-Valentin ?
- Vous remplissez le formulaire en 1 minute.
- Un expert vous contacte sous 24h.
- Bilan initial offert pour cerner vos objectifs.
- Vous recevez une stratégie écrite et chiffrée.
- Mise en œuvre et suivi dans la durée.