Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à Die
Habiter à Die ne change pas les fondamentaux : diversifier l'épargne, optimiser la fiscalité, anticiper la retraite et préparer la transmission restent les quatre piliers d'un conseil patrimonial sérieux et indépendant.
Diversification de l'épargne
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Die et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Optimisation fiscale
Réduire ses impôts à Die suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à Die de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Transmission de patrimoine
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Die, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Die
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Mise en place et suivi dans le temps
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Prestation | Tarif indicatif |
|---|---|
| Premier bilan patrimonial | Offert |
| Plan d'épargne personnalisé | Sur devis |
| Optimisation fiscale | Sur devis |
| Préparation retraite | Sur devis |
| Organisation de la transmission | 400€ - 1000€ |
| Accompagnement continu | Sur devis |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Die
Que fait un CGP indépendant ?
Un conseiller indépendant à Die n'est lié à aucun établissement financier : il recommande les solutions les plus adaptées à votre situation, sans quota de vente.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Non, le diagnostic initial proposé à Die est offert.
Quel patrimoine minimum pour consulter un CGP ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Die : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Combien de temps pour voir des résultats ?
Certaines optimisations fiscales à Die produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Les rendez-vous ont-ils lieu en visio ou en physique ?
Le format (visio ou physique) s'adapte à vos préférences et à votre localisation à Die.