Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à Descartes
À Descartes, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Épargne et placements financiers
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Descartes et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Optimisation fiscale
Réduire ses impôts à Descartes suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Anticiper sa retraite à Descartes passe par une simulation précise des revenus futurs et le choix des supports d'épargne les plus adaptés.
Succession et donation
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Descartes, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Descartes
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Mise en place et suivi dans le temps
Tarifs indicatifs du conseil en gestion de patrimoine
| Service | Fourchette de prix |
|---|---|
| Diagnostic initial | Gratuit |
| Stratégie épargne et placements | Sur devis |
| Étude fiscale | Sur devis |
| Préparation retraite | Sur devis |
| Organisation de la transmission | Sur devis |
| Suivi annuel | Sur devis |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Descartes
Que fait un CGP indépendant ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Descartes compare l'ensemble des offres du marché.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Non, le diagnostic initial proposé à Descartes est offert.
Quel patrimoine minimum pour consulter un CGP ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Descartes : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Le délai varie selon l'objectif : fiscal immédiat, retraite à moyen terme, transmission à long terme.
Le conseiller se déplace-t-il à Descartes ?
Le format (visio ou physique) s'adapte à vos préférences et à votre localisation à Descartes.