Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Cousolre ?
À Cousolre, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Épargne et placements financiers
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Cousolre et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Optimisation fiscale
Déficit foncier, dispositifs de défiscalisation, plafonnement des niches fiscales : à Cousolre, chaque situation fiscale est différente et mérite une analyse personnalisée.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Anticiper sa retraite à Cousolre passe par une simulation précise des revenus futurs et le choix des supports d'épargne les plus adaptés.
Transmission de patrimoine
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Cousolre, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Cousolre
- Analyse patrimoniale complète (épargne, fiscalité, retraite, transmission)
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Mise en place et suivi dans le temps
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Service | Fourchette de prix |
|---|---|
| Diagnostic initial | Gratuit |
| Plan d'épargne personnalisé | 200€ - 500€ |
| Étude fiscale | 300€ - 800€ |
| Simulation retraite | Sur devis |
| Organisation de la transmission | Sur devis |
| Suivi annuel | Sur devis |
FAQ conseiller en gestion de patrimoine
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est quoi ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Cousolre compare l'ensemble des offres du marché.
Le premier bilan est-il payant ?
Non, le diagnostic initial proposé à Cousolre est offert.
Quel patrimoine minimum pour consulter un CGP ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Cousolre : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Le délai varie selon l'objectif : fiscal immédiat, retraite à moyen terme, transmission à long terme.
Le conseiller se déplace-t-il à Cousolre ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Cousolre peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.