Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Berd'huis ?
À Berd'huis, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Épargne et placements financiers
À Berd'huis, le choix entre assurance-vie, PER ou SCPI dépend de votre situation fiscale et de vos objectifs ; un conseil indépendant vous aide à arbitrer sans conflit d'intérêt.
Optimisation fiscale
Réduire ses impôts à Berd'huis suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à Berd'huis de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Succession et donation
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Berd'huis, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Berd'huis
- Analyse patrimoniale complète (épargne, fiscalité, retraite, transmission)
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Mise en place et suivi dans le temps
Tarifs indicatifs du conseil en gestion de patrimoine
| Prestation | Tarif indicatif |
|---|---|
| Premier bilan patrimonial | Gratuit |
| Plan d'épargne personnalisé | 200€ - 500€ |
| Étude fiscale | 300€ - 800€ |
| Simulation retraite | 150€ - 400€ |
| Organisation de la transmission | 400€ - 1000€ |
| Suivi annuel | À partir de 300€/an |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Berd'huis
Que fait un CGP indépendant ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Berd'huis compare l'ensemble des offres du marché.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Non, le diagnostic initial proposé à Berd'huis est offert.
Faut-il un capital important ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Berd'huis : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Combien de temps pour voir des résultats ?
Le délai varie selon l'objectif : fiscal immédiat, retraite à moyen terme, transmission à long terme.
Les rendez-vous ont-ils lieu en visio ou en physique ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Berd'huis peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.