Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Amou ?
À Amou, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Diversification de l'épargne
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Amou et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Réduction de la pression fiscale
Réduire ses impôts à Amou suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Anticiper sa retraite à Amou passe par une simulation précise des revenus futurs et le choix des supports d'épargne les plus adaptés.
Transmission de patrimoine
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Amou, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Amou
- Analyse patrimoniale complète (épargne, fiscalité, retraite, transmission)
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Accompagnement continu de votre patrimoine
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Prestation | Tarif indicatif |
|---|---|
| Diagnostic initial | Offert |
| Plan d'épargne personnalisé | Sur devis |
| Étude fiscale | Sur devis |
| Simulation retraite | 150€ - 400€ |
| Stratégie succession | Sur devis |
| Accompagnement continu | Sur devis |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Amou
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est quoi ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Amou compare l'ensemble des offres du marché.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Non, le diagnostic initial proposé à Amou est offert.
Quel patrimoine minimum pour consulter un CGP ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Amou : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Certaines optimisations fiscales à Amou produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Le conseiller se déplace-t-il à Amou ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Amou peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.